Finančný plán

Plánovanie je cieľavedomá, systematická a sústavná činnosť určujúca smerovanie v budúcnosti. Plánovaniu predchádza určovanie cieľov. Ako povedal americký pedagóg Benjamin Mays: „Omnoho väčšia tragédia, než nedosiahnuť cieľ, je nemať žiadny cieľ.”

Väčšina našich životných cieľov sa viaže k potrebe finančných prostriedkov. Poctivo vypracovaný finančný plán je ako návod na chudnutie či stavbu domu. Cesta nie je ľahká, no výsledok stojí za to. Plneniu cieľov sa venujeme už viac ako 15 rokov. Dosiahnutie vytýčených cieľov prajeme zažiť každému. Finančný plán sa skladá zo štyroch krokov:

1. Zistenie cieľov a plánov

Každý cieľ je výnimočný. Niekto si chce kúpiť auto, ďalší postaviť dom alebo chatu. V prvom rade je potrebné cieľ pomenovať, potom určiť dátum a nakoniec vyčísliť cenu.

Ide o najdôležitejšiu časť finančného plánu. Bez stanovania cieľov sa nemôžeme pohnúť na krok číslo dva.

2. Príjmy a výdaje

Každý pozná výšku svojho zárobku, no málokto vie, koľko minie. Prvým krokom je spočítanie pravidelných výdavkov ako hypotéka a leasing.

Často zabúdame na malé výdavky, ktoré niekedy prevyšujú výšku hypotéky. Je potrebné si všetky sumy dôkladne spísať, aby sa dali výdavky optimalizovať alebo eliminovať.

3. Riešenie

Nastavenie finančného plánu môže trvať niekoľko mesiacov. Pri riešení nesmieme zabúdať na pokrytie základných potrieb a tvorbu rezervy pre prípad výpadku príjmu a iné neočakávané situácie.

Potom je možné dosahovanie vytýčených cieľov. Každý má rozdielne ciele, každé riešenie je unikátne.

4. Servis

Servis je cyklicky opakujúci sa krok finančného plánu. Situácia sa zo dňa na deň mení. Preto je namieste podnikanie pravidelne kontrolovať, adaptovať, optimalizovať a aktualizovať.

Servis odporúčame robiť raz za 6-12 mesiacov.

Recenzie

Plno príbehov a životných skúseností

Netradičným spôsobom nám pán Vronč pomohol získať hypotéku na dokončenie rodinného domu, z ktorej sme zároveň aj kúpili byt. Najviac si cením snahu pomôcť a nájsť čo najlepšie riešenie.

Pána Vronča a celý tím spolupracovníkov odporúčam. Pomohli mi zhodnotiť moje peniaze pomocou fondov. Síce garantovaný úrok bol 7%, ale vďaka neustálej komunikácií sa úrok vyšplhal na 30%. Ešte raz ďakujem za profesionálny prístup.

Mám veľmi príjemnú skúsenosť. Naposledy 6/2021 som ako mladý človek, ktorý štartuje pracovný život riešil zabezpečenie príjmu a prípravu dôchodku. Výborný prístup, všetko vysvetlené a príjemná komunikácia s Ivkou F. Ona vie, čo robí. Rozumie danej oblasti. Mám sa na koho obrátiť.

Vrelo odporúčam maximálna spokojnosť

Ďakujem za pomoc pri životnom poistení. Vďaka dobre nastavenému produktu sme dostali lepšiu ponuku v banke na hypotéku. Pán Vronč si so mnou všetko detailne prešiel a vysvetlil. Teší ma, že jeho práca neskončila len pri uzavretej zmluve. Dôkladne moje krytie servisuje.

Pani Mikušová má u mňa výborné referencie. Je Váš oduševnený sprostredkovateľ a okrem toho že je flexibilná a rýchla, stále reaguje na nové podmienky a aktualizuje ponuku Vašich služieb. Ja osobne kvitujem fakt, že nemusím nikam chodiť, do žiadnej banky či poisťovne, všetko mi pani Janka vybaví a po dohode so mnou iba prinesie dokumenty na podpis. Verím, že robí všetko pre benefit klienta. Odporúčam všetkým známym.

Mne, mojej rodine bola ponúknutá výborná "služba". Získali sme prehľad, aktuálne informácie z oblasti financií, odborný, zrozumiteľný názor, láskavý a milý prístup, rozumné vysvetlenie a pri akejkoľvek situácii vždy radu od srdca. Získali sme úsporu peňazí, servis zmlúv, zhodnotenie a navyšovanie úspor, splnenie našich snov. Vždy hľadá riešenia. Naše bývanie je najbližšia realizácia - tešíme sa.

Je to človek s obrovským srdcom - je to Ivka F. Má moju, našu plnú dôveru.